Diferencia clave - Wealthfront vs Betterment
Dado que el número de oportunidades de inversión aumenta día a día, a menudo es difícil seleccionar la opción más adecuada para inversores independientes. Los asesores robóticos son un desarrollo relativamente nuevo que sustituye a los asesores de inversión humana. Los asesores robot también son rentables, ya que generalmente cuestan solo alrededor de un tercio del costo de los asesores de inversión humana. Wealthfront y Betterment son dos plataformas en línea relativamente modernas que ganaron rápidamente popularidad. La diferencia clave entre Wealthfront y Betterment son las opciones que ofrece cada plataforma; Wealthfront no ofrece ahorros basados en objetivos, mientras que Betterment ofrece ahorros basados en objetivos. En contraste, Betterment no ofrece indexación directa, mientras que Wealthfront ofrece saldos de cuentas de indexación directa que superan los $ 100,000.
CONTENIDO
1. Descripción general y diferencia clave
2. Qué es Wealthfront
3. Qué es Mejora
4. Similitudes entre Wealthfront y Mejora
4. Comparación lado a lado - Wealthfront vs Mejora en forma tabular
5. Resumen
¿Qué es Wealthfront?
Wealthfront es una empresa de servicios de inversión en línea ubicada en Redwood City, California, fundada por Andy Rachleff y Dan Carroll en 2008. Al 26 de enero de 2017, Wealthfront tenía más de $ 5 mil millones en activos bajo administración. Wealthfront es un pionero en robo-investing y proporciona una plataforma adecuada tanto para aprendices como para inversores establecidos al proporcionar una cartera bien equilibrada personalizada para objetivos individuales. Esta plataforma de inversión ofrece una amplia gama de tipos de cuentas de inversión, como fideicomisos, cuentas individuales y conjuntas que no son de jubilación, IRA tradicional, Roth IRA y Rollover IRA.
Wealthfront cobra una comisión de gestión del 0,25% a los clientes; sin embargo, para los saldos de las cuentas por debajo de $ 15,000, no se aplican tarifas de administración. La tarifa de asesoramiento varía según el saldo de la cuenta. Si el saldo se encuentra entre $ 500 y $ 10,000, Wealthfront exime de la tarifa de asesoramiento. Para los saldos de cuenta superiores a $ 10,000, se incurre en un cargo mensual del 0.25%. Varias clases de activos también están disponibles con carteras de Wealthfront, como acciones estadounidenses, acciones extranjeras, mercados emergentes, acciones con dividendos, bienes raíces y recursos naturales. Wealthfront también ofrece reequilibrio de carteras y recolección de pérdidas fiscales.
Reequilibrio de cartera
Esto se hace con el fin de minimizar el riesgo mediante una diversificación efectiva de la asignación de activos. Los fondos de los inversores deben asignarse a varios activos en lugar de a unos pocos. Aislará la posibilidad de que las condiciones negativas del mercado eliminen los rendimientos generales.
Recolección de pérdidas fiscales
La recolección de pérdidas fiscales es la práctica de vender un valor que genera pérdidas para compensar los impuestos. El valor vendido es reemplazado por uno similar, manteniendo la asignación de activos óptima y los retornos esperados.
Para saldos de cuentas superiores a $ 100,000, Wealthfront ofrece indexación directa, que es un servicio que utiliza valores individuales para identificar las oportunidades de recolección de pérdidas fiscales. La empresa también fue la primera en ofrecer la posibilidad de indexar directamente a los inversores.
¿Qué es el mejoramiento?
Betterment es también una compañía de inversión en línea ubicada en la ciudad de Nueva York y tiene activos bajo administración de $ 9 mil millones. Betterment está registrado en la Securities and Exchange Commission y es miembro de la Financial Industry Regulatory Authority. La empresa fue fundada por John Stein en 2008. Betterment, una plataforma de asesoramiento automático, ofrece ahorros basados en objetivos, una metodología de inversión en la que el rendimiento se mide por el éxito de las inversiones para alcanzar los objetivos personales y de estilo de vida de un inversor.
Las comisiones de gestión cobradas por Betterment oscilan entre 0,25% y 0,50%; sin embargo, para los saldos de las cuentas que excedan los $ 2,000,000, se renuncia a la tarifa de administración. Como resultado, Betterment es una opción atractiva para las personas de alto patrimonio neto. Similar a Wealthfront, Betterment también ofrece una serie de opciones de inversión, como IRA tradicionales y Roth, fondos cotizados en bolsa (ETF) de seguimiento de índices pasivos. Betterment también ofrece reequilibrio de carteras y recolección de pérdidas fiscales.
¿Cuáles son las similitudes entre Wealthfront y Betterment?
- Tanto Wealthfront como Betterment son plataformas de asesores robóticos que ofrecen asesoramiento sobre inversiones.
- Tanto Wealthfront como Betterment ofrecen reequilibrio de la cartera y pérdida fiscal.
¿Cuál es la diferencia entre Wealthfront y Betterment?
Diferencia del medio del artículo antes de la mesa
Wealthfront vs mejoramiento |
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| Wealthfront es un servicio de inversión en línea pionero en robo-investing que ofrece a los inversores una amplia gama de opciones de inversión. | Betterment es también una plataforma de inversión en línea similar que ofrece ahorros basados en objetivos. |
| Los gastos de gestión | |
| Wealthfront cobra comisiones de gestión entre 0% y 0,25%. | Betterment cobra comisiones de gestión entre 0,25% y 0,50%. |
| Dirigir la indexación | |
| Para Wealthfront, la indexación directa está disponible para los saldos de cuentas que superan los $ 100,000. | Betterment no ofrece indexación directa. |
| Ahorros basados en objetivos | |
| Wealthfront no ofrece ahorros basados en objetivos. | La estrategia de inversión de Betterment se forma para incorporar ahorros basados en objetivos. |
Resumen - Wealthfront vs Betterment
La diferencia entre Wealthfront y Betterment depende de varios factores, como la estructura de tarifas, la disponibilidad de ahorros basados en objetivos y la indexación directa. Sin embargo, ambas empresas son opciones sólidas para un asesor robot que ofrece opciones de inversión rentables y rentables. La plataforma en línea adecuada para cada inversor depende de los objetivos de inversión y del tamaño del saldo de la cuenta. Para los inversores de alto patrimonio neto, Betterment es más atractivo, mientras que Wealthfront es más adecuado para los inversores promedio.
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