Diferencia Entre Fondos Indexados Y Fondos Mutuos

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 08:38

Fondos indexados frente a fondos mutuos

Una de las herramientas de inversión más atractivas en la actualidad son los fondos mutuos. La razón por la que se denominan mutuas se debe a la participación de muchas personas que juntan un sol de dinero que es administrado por una empresa mediante la inversión en otras empresas en el mercado de acciones, así como en valores. Se basa en sus actuaciones pasadas que las personas se sienten cada vez más atraídas hacia estos fondos mutuos. Los fondos indexados son parte de estos fondos mutuos. Son una pequeña proporción del tamaño de los fondos totales y el administrador de la cartera los utiliza para determinar los rendimientos del mercado.

Fondos indexados

Como su nombre lo indica, los fondos indexados se utilizan para indexar. Esto significa que una minúscula parte de los fondos mutuos se utiliza para verificar los rendimientos de varias acciones provenientes de varios sectores de la economía. Esta minúscula fracción de fondos mutuos se llama fondos indexados. Hay muchos segmentos de cualquier mercado de valores, como banca, TI, metales, industrial, infraestructura, energía, etc. y cada segmento tiene su propio índice. S&P y Dow Jones son dos empresas populares que desarrollan índices de mercado.

Los fondos indexados se administran pasivamente, ya que el administrador de la cartera simplemente intenta replicar el índice en lugar de hacer suposiciones e intentar maximizar las ganancias. Los fondos indexados son de diferentes tamaños y algunos pueden incluir solo unas pocas acciones del mercado, mientras que algunos pueden incluir casi todas las acciones del mercado. El índice Wilshire 5000 es un fondo indexado que incluye todas las acciones del mercado de valores de EE. UU. S&P small cap 600 es un fondo indexado que incluye acciones de valor muy pequeño que se consideran acciones de crecimiento. Dado que estos fondos no se administran activamente, la tarifa de inversión en estos fondos también es muy baja en comparación con los fondos mutuos administrados activamente.

Los fondos de inversión

Como se describió anteriormente, los fondos mutuos son los fondos agrupados por un gran número de personas que son invertidos en el mercado de acciones por una empresa y las ganancias obtenidas se comparten entre los miembros en la proporción de acciones que poseen. En verdadero sentido, una compañía de fondos mutuos es un intermediario entre el consumidor final y el mercado de acciones, ya que cobra tarifas por su experiencia o el conocimiento del mercado de valores y obtiene ganancias para el público que posee sus acciones. En la actualidad existen más de 25.000 fondos mutuos en el mundo que operan en diferentes mercados de valores. Cada compañía de fondos mutuos tiene sus propias políticas y pautas que deciden su dirección y la forma de inversión. Dependiendo de sus objetivos, cualquier compañía de fondos mutuos invierte solo en aquellas compañías que se consideran adecuadas.

La cartera de cualquier compañía de fondos mutuos está diversificada con acciones, acciones, valores gubernamentales y bonos que son una mezcla de riesgo y prudencia. El objetivo principal de cualquier empresa de fondos mutuos es reducir el riesgo para sus accionistas.

Diferencia entre fondos mutuos y fondos indexados

Es fácil ver que los fondos indexados son parte de los fondos mutuos y son utilizados por los administradores de carteras de las compañías de fondos mutuos para evaluar las tendencias del mercado. Pueden juzgar las acciones con mejor rendimiento sobre la base de los rendimientos de los fondos indexados. Los fondos indexados se administran pasivamente mientras que los fondos mutuos se administran activamente. Esto solo muestra que los fondos indexados se utilizan para replicar el desempeño del mercado de valores y no necesitan mucha experiencia del administrador de la cartera. Por esta razón, si desea invertir en fondos indexados, se le cobrarán tarifas mucho menores en comparación con cuando desea ingresar a un fondo mutuo administrado activamente.

Sin embargo, hay muchos que también invierten en fondos indexados y obtienen una ganancia decente de acuerdo con el movimiento del mercado. Existe una selección más amplia de acciones, o se puede decir que existe una opción diversificada con un costo relativamente bajo para el inversor. Como los fondos indexados siempre son un reflejo del mercado, el inversor obtiene mayores rendimientos cuando el mercado está optimista. Esto no es así en el caso de los fondos mutuos, que pueden ofrecer altos rendimientos a los inversores incluso cuando el mercado está bajando.

Los fondos indexados son parte de los fondos mutuos.

Los fondos indexados se administran pasivamente mientras que los fondos mutuos se administran activamente.

Los cargos por administrar fondos indexados son menores en comparación con los fondos mutuos administrados activamente.

Los fondos indexados también obtienen una ganancia decente dependiendo del movimiento del mercado.

En los fondos indexados, el inversor obtiene mayores rendimientos solo cuando el mercado es optimista, mientras que los fondos mutuos pueden ofrecer altos rendimientos incluso cuando el mercado está bajando.

Los fondos indexados tienen opciones diversificadas de acciones con un costo relativamente bajo para el inversionista