Diferencia clave - Fidelity vs Vanguard
La gestión de inversiones a través de asesores financieros se ha vuelto cada vez más popular durante los últimos tiempos en los que las empresas de inversión gestionan una gran cantidad de activos financieros a su cargo. Fidelity y Vanguard son dos empresas pioneras de servicios financieros en Estados Unidos. Ambas compañías brindan una serie de servicios, que van desde servicios de jubilación hasta administración de patrimonio. La diferencia clave entre Fidelity y Vanguard es que Fidelity ofrece productos de inversión, principalmente con una filosofía de alto riesgo y alto rendimiento que es más adecuada para inversores agresivos, mientras que Vanguard se centra en proporcionar una cartera de inversiones de bajo coste más adecuada para inversores conservadores. Ambas empresas ofrecen una amplia gama de opciones de inversión a sus clientes.
CONTENIDO
1. Descripción general y diferencia clave
2. Qué es Fidelity
3. Qué es Vanguard
4. Similitudes entre Fidelity y Vanguard
5. Comparación lado a lado: Fidelity vs Vanguard en forma tabular
6. Resumen
¿Qué es la fidelidad?
Fidelity Investments es una empresa multinacional estadounidense de servicios financieros con sede en Boston, Massachusetts y tenía 2,13 billones de USD bajo gestión de activos en 2016. Fidelity ofrece una amplia gama de opciones de inversión que van desde la gestión de fondos mutuos, seguros de vida, servicios de jubilación hasta asesoramiento de inversión. Fidelity opera varias divisiones para brindar diversos servicios, y algunos de los fondos que generan más ingresos se mencionan a continuación.
Contrafondo de fidelidad (FCNTX)
Contrafund es el fondo mutuo de capital más grande de Fidelity entre 452 fondos mutuos y logró ofrecer una rentabilidad del 8,69% para sus inversores. Este rendimiento es mayor que el rendimiento del S&P 500 del 7,41%. (S&P 500 es un índice bursátil que calcula el rendimiento general de una cartera de fondos. Si un fondo individual proporciona un rendimiento que supera el rendimiento de la cartera de fondos, el fondo respectivo tiene un buen rendimiento).
Figura 01- Oficina central de Fidelity en Boston
Cartera Fidelity OTC (FOCPX)
Este es otro fondo que ha superado el rendimiento compuesto NASDAQ del 9,68% al obtener un rendimiento sólido del 12,45%. FOCPX invierte en acciones de venta libre que son altamente especulativas.
Fidelity opera con tres modelos de carteras generadoras de ingresos: ingresos conservadores, ingresos equilibrados e ingresos de crecimiento. Entre varias asignaciones de activos, se decide una mezcla de activos objetivo (TAM) para bonos de capital e inversiones a corto plazo.
Fidelity tiene una reputación significativa como una firma adecuada para inversores agresivos, dependiendo de la cartera de inversiones que ofrecen. Como lo demuestran los rendimientos de FCNTX y FOCPX, los fondos mayoritarios en Fidelity generan rendimientos favorables. Sin embargo, dado que los altos rendimientos deben estar respaldados por altos riesgos, la cartera de inversiones de Fidelity puede no ser adecuada para inversores conservadores. Además, los honorarios y gastos cobrados por Fidelity también son más altos para compensar el riesgo inherente.
¿Qué es Vanguard?
Vanguard es una empresa estadounidense de gestión de inversiones con sede en Malvern, Pensilvania, y opera con más de 4 billones de dólares en activos bajo gestión. Los fondos mutuos y los fondos negociados en bolsa son los dos tipos principales de fondos proporcionados por Vanguard, mientras que también se brindan servicios de corretaje, administración de activos y servicios fiduciarios. Vanguard ofrece dos clases para la mayoría de sus fondos: acciones de inversionistas y acciones de almirante. Las acciones de Admiral tienen índices de gastos relativamente más bajos, pero requieren una inversión mínima más alta, entre $ 10,000 y $ 100,000 por fondo.
Vanguard es una opción de inversión popular para los inversores que prefieren adoptar un enfoque conservador con sus carteras. Esto se debe a que Vanguard ofrece una cartera de riesgo relativamente bajo, ya que la empresa ofrece una serie de fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) que están orientados a la renta fija. La filosofía de Vanguard es válida en todas sus inversiones, ya que menores gastos conducen a mejores rendimientos generales.
Vanguard, que opera con más de 320 fondos, también es conocido por su gestión de inversiones de bajo costo con un índice de gastos promedio (costo incurrido por una compañía de inversión para administrar un fondo) del 0.18%. Los siguientes son ejemplos de ratios de gastos de algunos fondos populares de la empresa.
¿Cuáles son las similitudes entre fidelidad y vanguardia?
- Tanto Fidelity como Vanguard son empresas de inversión a gran escala con sede en los Estados Unidos.
- Los fondos mutuos son una de las principales categorías de productos tanto en Fidelity como en Vanguard.
¿Cuál es la diferencia entre fidelidad y vanguardia?
Diferencia del medio del artículo antes de la mesa
Fidelidad vs Vanguardia |
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| Fidelity ofrece productos de inversión principalmente con una filosofía de alto riesgo y alto rendimiento, más adecuada para inversores agresivos. | Vanguard se centra en proporcionar una cartera de inversiones de bajo costo más adecuada para inversores conservadores. |
| Idoneidad | |
| La fidelidad es una opción de inversión más apropiada para inversores agresivos. | La cartera de fondos de Vanguard es más adecuada para inversores conservadores. |
| Costos y devoluciones | |
| El alto costo en la gestión de activos, respaldado por un rendimiento superior al promedio, es la estrategia de inversión de Fidelity. | Vanguard ofrece inversiones de bajo costo con bajos índices de gastos para brindar resultados favorables. |
| Tipos de fondos | |
| La mayoría de los fondos de Fidelity son fondos mutuos. | Vanguard ofrece tanto fondos mutuos como fondos cotizados en bolsa en su cartera. |
Resumen - Fidelity vs Vanguard
La diferencia entre Fidelity y Vanguard se puede atribuir principalmente al enfoque de inversión que está adoptando cualquiera de las empresas; Fidelity asume más riesgos con la expectativa de generar altos rendimientos, mientras que Vanguard adopta un enfoque más conservador, ya que su estrategia de inversión es adecuada para inversores reacios al riesgo. Sin embargo, ambas empresas tienen un éxito inmenso y pueden ayudar a los inversores a crear y gestionar su patrimonio añadiendo valor.
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