Diferencia Entre Gestión De Inversiones Y Gestión Patrimonial

2024 Autor: Mildred Bawerman | [email protected]. Última modificación: 2023-12-16 08:38

Gestión de inversiones vs gestión patrimonial

La diferencia clave entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio es que la gestión de inversiones es un término genérico para la gestión de activos profesional, especialmente para valores que incluyen acciones y bonos, mientras que la gestión de patrimonio es un área amplia que involucra la gestión de inversiones como parte de ella. La gestión de inversiones se ocupa básicamente de la compra y venta de valores de una manera que aporta beneficios óptimos para los inversores. Por el contrario, la gestión patrimonial es un tipo de servicio profesional que brinda una combinación de servicios como asesoramiento de inversiones, servicios financieros y fiscales, servicios de planificación legal y patrimonial para el mejoramiento organizacional o personal. Existen diferencias significativas entre la gestión de inversiones y la gestión de patrimonio, pero la diferencia clave está en el nivel de servicios financieros proporcionados por cada esquema.

¿Qué es la gestión de inversiones?

Las personas invierten en diversas herramientas con la intención de cumplir con varios objetivos de inversión, como obtener ganancias y beneficios. La gestión de inversiones es un servicio profesional que consiste en brindar asesoría para la compra y venta de valores como bonos, acciones, bienes raíces, etc. para los inversionistas individuales e institucionales tales como fondos de pensiones, compañías de seguros, corporaciones, etc. Los servicios brindados bajo La gestión de inversiones incluye diferentes actividades como el análisis de estados financieros, selección de acciones o activos, implementación de planes de inversión y seguimiento continuo de las inversiones.

¿Qué es la gestión patrimonial?

La gestión patrimonial es un tipo de servicio prestado por profesionales de la gestión patrimonial que va más allá de la gestión de inversiones. Además de proporcionar servicios de asesoría de inversiones, la gestión de patrimonio se ocupa de diferentes servicios para sus clientes, incluida la coordinación de banca minorista, planificación patrimonial, servicios financieros y fiscales, recursos legales, etc. por una tarifa.

Al comparar estos dos conceptos, se pueden ver algunas similitudes entre la gestión de inversiones y la gestión patrimonial. Los propósitos clave de ambos conceptos son brindar asesoría para obtener beneficios óptimos de la inversión o no a sus clientes.

¿Cuál es la diferencia entre Gestión de Inversiones y Gestión Patrimonial?

• En Gestión de Inversiones, el nivel de los servicios financieros proporcionados está limitado solo para la gestión de inversiones, cartera o activos. Wealth Management proporciona servicios integrales de planificación financiera que cubren todas las áreas relacionadas, incluida la gestión de inversiones.

• El principal objetivo de la Gestión de Inversiones es optimizar la rentabilidad financiera generada por las inversiones. El principal objetivo de Wealth Management es maximizar el patrimonio neto de los clientes.

• En Gestión de Inversiones, la relación entre el proveedor de servicios y el cliente es limitada. En Wealth Management existe una fuerte relación entre dos partes, el equipo de gestión de patrimonios y el cliente que valora las necesidades y prioridades del cliente.

• En Gestión de Inversiones la gama de servicios prestados por se limita al aspecto financiero. En Wealth Management, la gama de servicios proporcionados cubre los aspectos financieros y de estilo de vida de los clientes.

Resumen de gestión de inversiones vs gestión patrimonial

La gestión de inversiones y la gestión patrimonial son dos tipos de proveedores de servicios profesionales. Bajo la gestión de inversiones, los profesionales brindan servicios de asesoría de inversiones para la compra y venta de diversos valores. Por otro lado, en la gestión patrimonial, los proveedores de servicios están obligados a proporcionar una gama de servicios, como servicios financieros y fiscales, servicios de planificación legal y patrimonial distintos del asesoramiento de inversiones. Por lo tanto, el nivel de servicios prestados para su cliente es diferente, donde la gestión de inversiones considera solo los aspectos de inversión, mientras que la gestión de patrimonio considera todas las actividades que crean riqueza para un individuo en particular.